并購(gòu)貸款

產(chǎn)品定義

??并購(gòu)貸款是指我行向并購(gòu)方或其子公司發(fā)放的，用于支付并購(gòu)交易價(jià)款和費(fèi)用的貸款。原則上并購(gòu)貸款只能用于支持進(jìn)行中、未完成的并購(gòu)交易。

??未完成的并購(gòu)交易是指至貸款提交最終有權(quán)審批人審批時(shí)，交易價(jià)款未付清或股權(quán)交割尚未完成。

適用對(duì)象

??有并購(gòu)業(yè)務(wù)需求的實(shí)體經(jīng)濟(jì)企業(yè)法人單位。

產(chǎn)品特點(diǎn)

??（1）增加貸款業(yè)務(wù)品種，拓展銀行資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)空間，拓寬利潤(rùn)渠道；

??（2）滿(mǎn)足公司客戶(hù)多樣的融資需求，有利于提高國(guó)內(nèi)銀行鎖定大客戶(hù)的能力，有利于建立新型全面的銀企關(guān)系。

申辦條件

??（1）并購(gòu)方依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，信用狀況良好，沒(méi)有信貸違約、逃廢銀行債務(wù)等不良記錄:

??（2）并購(gòu)貸款項(xiàng)目及目標(biāo)企業(yè)須符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和我行信貸投向的要求；

??（3）并購(gòu)交易合法合規(guī)，涉及國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、行業(yè)準(zhǔn)入、反壟斷、國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、上市公司收購(gòu)等事項(xiàng)的，應(yīng)按適用法律法規(guī)和政策要求，取得有關(guān)方面的批準(zhǔn)和履行相關(guān)手續(xù)；

??（4）并購(gòu)方與目標(biāo)企業(yè)之間具有較高的產(chǎn)業(yè)相關(guān)度或戰(zhàn)略相關(guān)性，并購(gòu)方通過(guò)并購(gòu)能夠獲得目標(biāo)企業(yè)的研發(fā)能力、關(guān)鍵技術(shù)與工藝、商標(biāo)、特許權(quán)、供應(yīng)或分銷(xiāo)網(wǎng)絡(luò)、產(chǎn)能、土地使用權(quán)、稀缺資源等戰(zhàn)略性資源以提高其核心競(jìng)爭(zhēng)能力；

??（5）滿(mǎn)足我行現(xiàn)行授信業(yè)務(wù)要求。